Opciones de Acciones


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Mercados Bursátiles


Los mercados financieros nunca fueron tan accesibles como lo son hoy, pero avanzar en ellos de manera inteligente y conseguir un buen rendimiento supone esfuerzo, entrenamiento y disciplina. Invertir en bolsa no es cuestión de suerte, cada operación de entrada tiene un proceso que va desde la educación hasta la aplicación.

Hay tres pautas básicas para ser exitoso en la vida:


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 Dolar blue 

Bajos Costos

Todas las transacciones financieras tienen un costo y las operaciones online no se escapan a ese fenomeno. Los gastos por abrir y cerrar posiciones y los intereses de financiación son dos factores que pueden impactar de manera negativa un portafolio de inversión a largo plazo.

Vamos a tratar de explicar los costes que conlleva una transaccion en la Bolsa de Valores de cualquier pais, y como el beneficio de los bajos costes de operación pueden transformar una cartera de inversión rentable en una altamente rentable.

Los gastos fijos que tiene cualquier cuenta de trading online son: Las comisiones de negociación, los intereses que se pagan o cargan y los costes por los datos de mercado. Luego existen unos gastos que son a criterio del inversor como son: Data para el uso de graficas, noticias en vivo etc.

Vamos a concentrarnos en los gastos fijos:

1. Comisiones Por Abrir y Cerrar Ordenes:

En el ranking anual de Barron´s -el mismo en el que IB es el número 1 a nivel global durante 3 años consecutivos-, en el apartado de comisiones, Interactive Brokers figura como el tercer mejor broker, por detrás de eOption y Lightspeed Trading. La parte mala de estos dos brokers, es que no ofrecen muchos productos sobre los que operar y como se observa en la columna "range of offerings", puntúan muy bajo en ese apartado mientras que IB es el número 1. 

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Ya en la portada de la web de IB, enterarse del valor de las comisiones por operación es muy fácil, ya que están a la vista desde el menú de navegación y además están bien estructuradas y explicadas:

IB Costes

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Haciendo "Click" en "Costes", podemos acceder a la información sobre las comisiones de transacción de los diferentes instrumentos financieros. También se explican claramente los intereses que generaran los saldos positivos y los costes de financiación que se cargan a los balances negativos. La tercera opción de la pestaña "Costes" - Datos de mercado-, son los precios que debemos  pagar por los datos de mercado. Vamos a detallarlo:

1.A) Comisiones por instrumentos financieros y países. Al acceder a este apartado vemos que las comisiones vienen desglosadas por pestañas, siendo cada una, un tipo diferente de instrumento como podemos ver en la imagen:

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Vamos a suponer que queremos saber cuanto cuesta comprar o vender las acciones de Apple. Nada más hacer "click" en "comisiones" ya estamos dentro de la pestaña de "acciones, ETF's y Warrants" solo tenemos que seleccionar la región y el sistema de comisiones. Ambas cosas son las que se pueden ver justo debajo de las pestañas de instrumentos, en la fila donde se lee "Resumen". ¿Qué significa "bundled" y "unbundled" que acompaña a cada una de las tres regiones posibles (Norteamérica, Europa y Asia)?. "Unbudled" es el sistema de comisiones para grandes volúmenes; para que se hagan una idea, el segundo tramo de este sistema de tarificación va desde la negociación mensual de 300,000 acciones hasta la negociación de 3 millones de acciones.Nosotros como inversores privados que compramos pequeños volumenes Acciones, vamos a pulsar en "Bundled Norte América", como ya lo mencione, operamos solo una cuantas acciones al mes y nos interesa Norteamérica porque es donde cotizan nuestras amadas acciones de Apple (APPL):

Costes Ejemplo

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En este cejemplo de Apple, la operacion de compra nos costaría 0,005 dólares por cada acción. Pero hay un mínimo de 1$, con lo cual, siempre que negociemos menos de 200 acciones el precio será 1$. Si operamos 201 acciones, el precio será 1$ + 0,005 dólares. Estos superprecios son difíciles de creer, y mas aun con lo que cuestan en compañias como Ameritrade ( $9.99), OptionsXpress(14.99), que son de los lideres del trading online. Si nos adentramos en los precios de paises como Espàña, Italia, Potugal o Iberoamérica, parecerian precios ficticios, pero son precios de verdad. Cabe destacar que al haber seleccionado "Bundled Norte América", nos apareceran tambien los precios para las acciones canadienses y mejicanas. 

Seleccionemos otra pestaña y cambiemos de región y producto. Observemos las comisiones de los futuros europeos, no sin antes advertir, que aunque tiene precios muy buenos y casi siempre mejores que los brokers españoles, en los futuros no-americanos  IB no es de lo más competitivo, pero si son precios bastante buenos si lo comparamos con compañias Españolas como Interdin, Gaesco, Inversis, etc. 

Costes Español

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Comparemos el precio del futuro grande de España el del IBEX 35. En IB el precio de negociar el IBEX es de 3 euros, mientras que en entidades españolas como Interdin cuesta 3€, en Gaesco 5€ y en Inversis entre  8,20-13,20€

Con eso ya se pueden hacer una idea de lo competitivo de IB en materia de comisiones para operar. Que un broker americano sea más competitivo que los brokers hispanos en España, es increíble. Ahora si juzgamos a IB por los precios de los futuros estadounidenses, la diferencia es abismal. 

 

1.B. Interés y Financiación. Esta es la parte donde los brokers especifican cuanto sera lo que se acredite en tu cuenta por saldos en positivo y cuanto se te debitara por tus saldos negativos. En la web de IB se explica perfectamente todo lo que se acredita o debita, además para los que no somos muy financieros posee una pestaña con claros ejemplos, que te ayudaran a calcular tus valores dentro de tu portafolio. Veamos la imagen a continuación para acernos una idea:

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1.C. Comisiones por datos de mercado en vivo. Muchos traders critican a IB diciendo que las tarifas son bajas para operar pero que después tienen precios muy elevados por datos de mercado. En mi opinión personal es mejor pagar por los servicios que realmente se vayan a utilizar, que pagar un precio flat por una enorme cantidad de data que realmente no utilizaremos, me parece que pagar solo por lo que se utiliza es más barato para todos, ya que el broker no tiene que subir el precio a las comisiones de intermediación, para cubrir costes de datos de mercado que muchos de nosostros, de todas maneras, no utilizaríamos. Los datos de mercado de Forex son gratis. Las tarifas de feeds de noticias son francamente competitivas con el resto de los brokers online. Luego,  hablando de los costes de datos de Europa y Estados Unidos, nos encontramos los siguiente:

Por un fcargo fijo de 10$ al mes ya se tiene acceso a las acciones que se cotizan el los mercados de  Nueva York (NYSE, AMEX, CBOE y NASDAQ)  y también por ese precio incluye los datos de casi todos los futuros que se cotizan en los Estados Unidos. No parecen realmente caros, pongamos el ejemplo de que queremos acciones de 3 compañias Microsoft (MSFT), Caterpillar (CAT) y Boeing (BA), cada operacion de entrada te costara en promedio $10.00, si has adquirido 3 compañias el precio al final del mes en comisiones sera de $30.00. La verdad es que si la actividad de operar (compra-venta) genera mas de 30.00$ dólares en comisiones al mes, estos datos de mercado te saldran gratis. Viendo la tabla de precios, podemos darnos cuenta que los datos que utilizamos con mayor frecuencia son totalmente gratisno de un precio muy reducido. Los datos de Level I y Level II en mercados americanos son muy por encima del promedio Europeo, pero veamos en la imagen cuanto seria el precio para los datos los precios para  de la bolsa de madrid (Level I y Level II) y para Meff (derivados) que es donde IB podria cojear:

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Por lo que podemos ver en la imagen anterior, si un no-profesional quiere ver cotizaciones españolas sin profundidad de mercado tiene que pagar 4.00 euros. Este coste se amortiza rápidamente en la primera operacion de compra-venta, teniendo en cuenta la gran diferencia de precios entre IB y los brokers españoles.
 
A continuacion encontraras un cuadro comparativo de los mejores online Brokers de USA:
 
BrokerageInitial
funding
requirement

Stock trade
commission

ETF trade
commission

Options trade
commission
Annual
account
fee
Real-time
quotes
Real-time
trades
Charles Schwab $1,000
$8.95
$8.95
$8.95 + $0.75 / contract
Free Yes Yes
E-Trade $500
$9.99
$9.99
$9.99 + $0.75 / contract
Free Yes Yes
Fidelity $2,500
$7.95
$7.95
$7.95 + $0.75 / contract
Free Yes Yes
Firstrade $0
$6.95
$6.95
$6.95 + $0.75 / contract
Free Yes Yes
Interactive Brokers
(flat rate schedule)
$10,000
$0.005 per share
$1.00 minimum
$0.005 per ETF
$1.00 minimum
$0.00 + $0.75 / contract
($1.00 minimum)
$120.00
Yes
(with subscription)
Yes
Lightspeed
Web Trader
$25,000
$3.00 (varies)
$3.00 (varies)
$0.00 + $0.60 / contract
($1.00 minimum)
Free Yes Yes
Merrill Edge $0
$6.95 $6.95   Free Yes Yes
OptionsXpress $0 $8.95 $8.95   Free Yes Yes
Scottrade $500 $7.00 $7.00 $7.00 + $1.25 / contract
Free Yes Yes
ShareBuilder $0 $6.95 $6.95   Free No No
SogoTrade $0 $5.00 $5.00   Free Yes Yes
TD Ameritrade $0 $9.99 $9.99 $9.99 + $0.75 / contract Free Yes Yes
thinkorswim $0 $9.99 $9.99 $9.99 + $0.75 / contract Free Yes Yes
TradeKing $0 $4.95 $4.95 $4.95 + $0.65 / contract Free Yes Yes
TradeStation $5,000 $9.99 $9.99   $1,199.40
Yes Yes
USAA   $8.95 $8.95   Free Yes Yes
Vanguard $3,000
$20.00 $20.00   $20.00 No Yes
Wells Fargo $1,000
$8.95 $8.95   $60.00 Yes Yes
Zions Direct   $9.95
$9.95   Free Yes Yes
BrokerageInitial
funding
requirement

Stock trade
commission

ETF trade
commission

Options trade
commission
Annual
account
fee
Real-time
quotes
Real-time
trades

 

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